Principais elementos do exame do processo

 

1.      No processo de alteração contratual são examinados:

 

a)   o atendimento aos requisitos legais e regulamentares;

b)   a regularidade das obrigações da instituição perante o Banco Central do Brasil;

c)    a regularidade quanto aos aspectos formais dos atos societários;

d)   as informações relativas ao pleito registradas no Unicad, no caso de alteração contratual que envolva modificação na estrutura de órgãos ou de cargos contratuais.

 

Análise Preliminar

 

2.      O processo de alteração contratual pode ser submetido à rotina denominada Análise Preliminar, que consiste no exame preliminar do processo com o objetivo de verificar se foram encaminhados os documentos e as informações necessárias para a análise do assunto.

 

3.      Constatadas falhas na instrução do processo, são formuladas à sociedade as exigências necessárias à sua completa formalização e concedido prazo de quinze dias para resposta. Caso a sociedade não responda no prazo previsto, o processo pode ser arquivado.

 

4.      As exigências são encaminhadas por meio do sistema de correio eletrônico do Banco Central do Brasil, BC Correio.

 

Regularidade das obrigações perante o Banco Central do Brasil

 

5.      Faz parte do exame do pleito a avaliação da instituição pleiteante quanto à regularidade de suas obrigações perante o Banco Central do Brasil, no que diz respeito a pendências de informações não registradas no Unicad relacionadas com registro de data de posse de membros de órgãos contratuais.

 

6.      Além do aspecto mencionado no item anterior, são examinadas, também, eventuais pendências constantes em base cadastral do Banco Central do Brasil.

 

Requerimento

 

7.      O exame do requerimento consiste em verificar:

 

a)   se foi elaborado na forma do modelo Sisorf 8.1.10.11 ou se contém todas informações exigidas;

b)   se os dados de qualificação da instituição conferem com os registros cadastrais disponíveis no Unicad;

c)    se contém declaração de conferência do contrato social, a que se refere a Carta Circular nº 3.129, de 2004, no caso em que tiver sido deliberada a consolidação do contrato social;

d)   se está assinado por administrador homologado, cuja representatividade seja reconhecida pelo contrato social da instituição.

 

Edital ou anúncio de convocação

 

8.      É examinado se o edital ou o anúncio de convocação foi elaborado e divulgado na forma do disposto na legislação vigente, conforme contido no Sisorf 4.3.32.110, itens 9 a 13.

 

9.      Caso não tenha sido encaminhada a folha completa de exemplar dos jornais em que foi publicado o edital ou o anúncio de convocação, é verificado se a data, o número da folha ou da página do órgão de divulgação oficial ou do jornal particular, bem como o teor do referido anúncio ou edital, encontram-se transcritos na ata da assembleia ou da reunião de sócios.

 

Instrumento de alteração contratual

 

10.   São examinados os aspectos legais, regulamentares e contratuais relativos ao documento, com destaque para os seguintes pontos:

 

a)   se contém o título (Alteração Contratual);

b)   se contém a qualificação completa dos sócios;

c)    se contém os dados da instituição, incluindo nome, NIRE e CNPJ;

d)   se contém nova redação das cláusulas alteradas, expressando as modificações introduzidas;

e)   se contém as cláusulas incluídas e indicação das suprimidas;

f)    se, havendo consolidação contratual, estão transcritas, sob o título “Consolidação Contratual”, todas as cláusulas contratuais, inclusive as alteradas e incluídas na própria alteração;

g)   se há óbice à alteração contratual efetuada, bem como se foram observadas as disposições sobre contrato social, conforme Sisorf 4.3.32.50;

h)   se os sócios identificados estão devidamente registrados no último mapa de composição de capital encaminhado ao Banco Central do Brasil (transação PCFJ505 do Sisbacen);

i)     se as folhas não assinadas do instrumento de alteração contratual foram rubricadas pelos signatários.

 

Ata de reunião ou de assembleia de sócios

 

11.   São examinados os aspectos legais, regulamentares e contratuais relativos ao ato societário, conforme descrito no Sisorf 4.3.32.110, com destaque para os seguintes pontos:

 

a)   se foram observados o prazo, o local e o horário de instalação da reunião ou da assembleia de sócios;

b)   se foram observados os quoruns legais de instalação e de deliberação da reunião ou da assembleia de sócios;

c)    se os assuntos deliberados constaram do edital ou do anúncio de convocação;

d)   se não há óbice à alteração contratual pretendida e se foram observadas as disposições constantes no Sisorf 4.3.32.50, pertinentes ao contrato social;

e)   se os sócios identificados e presentes ao ato societário estão devidamente registrados no último mapa de composição de capital encaminhado ao Banco Central do Brasil (transação PCFJ505 do Sisbacen);

f)    se a ata contém fecho de que é cópia fiel da transcrita em livro próprio e está assinada pelo presidente ou pelo secretário da reunião/assembleia de sócios ou diretor ou, alternativamente, se a ata contém a assinatura, de próprio punho, dos sócios que subscreveram o original lavrado em livro próprio e as do presidente e secretário da reunião ou da assembleia de sócios;

g)   se as folhas não assinadas da ata foram rubricadas pelos signatários.

 

12.   A mera irregularidade dos instrumentos de convocação de assembleia, salvo disposição legal em contrário, não torna nulo ou anulável o ato nela praticado, uma vez que são os seus efeitos que o caracterizam como tal. A anulabilidade da deliberação tomada em assembleia irregularmente convocada ou instalada, quando não causa prejuízo a terceiros ou aos sócios minoritários, é sanável mediante ratificação em nova assembleia regular, retroagindo a convalidação à data da assembleia inicial.

 

Contrato social

 

13.   São examinados os seguintes aspectos em relação ao contrato social:

 

a)   se foi encaminhado por meio eletrônico, conforme Sisorf 4.15.40.30;

b)   se os artigos alterados constam do documento encaminhado por meio eletrônico;

c)    se há cláusula explicitando que o mandato dos ocupantes de cargos contratuais, à exceção do conselho fiscal, estender-se-á até a posse dos seus substitutos (Res. 4.122/2012, Regulamento Anexo II, art. 10, caput).

 

14.   Se o contrato social não possuir cláusula prevendo que o mandato dos ocupantes de cargos contratuais, à exceção do conselho fiscal, estender-se-á até a posse dos seus substitutos, e não houver exigência de alteração no contrato a ser feita, o processo pode ser aprovado, sendo que, na carta que comunicar a decisão, é inserida observação de que a sociedade deverá promover, na próxima reunião de sócios ou alteração contratual que realizar, a inclusão da cláusula em questão no contrato social.

 

Ouvidoria

 

15.   No caso de inclusão no contrato social do componente organizacional de ouvidoria, é verificada a observância ao contido no Sisorf 4.3.30.230, item referente ao tema “Estatuto ou contrato social”.

 

16.   No caso de alteração contratual realizada após 27 de julho de 2015 por instituição que tenha previsto no contrato social o componente organizacional de ouvidoria, é verificado se as cláusulas relativas ao referido componente estão atualizadas de acordo com as disposições da Resolução nº 4.433, de 2015. Caso não estejam, deverá ser formalizada exigência para que a instituição promova nova alteração contratual com o objetivo de efetuar os ajustes necessários no contrato social, ficando interrompida a análise do processo até o atendimento da exigência (Res. 4.433/2015, art. 9º, § 1º).

 

17.   No exame do assunto mencionado no item anterior é verificado, inclusive, se foram especificados os critérios a serem adotados para a designação e a destituição do ouvidor, observado que não é suficiente a simples menção à instância responsável pela decisão de designá-lo ou destituí-lo. Caso os critérios não estejam especificados, o pleito somente pode ser aprovado se não houver outra exigência de alteração no contrato a ser feita, hipótese em que, no ofício que comunicar a decisão, é inserida observação de que a sociedade deverá, na próxima alteração contratual que realizar, promover a alteração das cláusulas referentes ao componente organizacional de ouvidoria, com a finalidade de especificar os critérios a serem observados para a designação e/ou a destituição do ouvidor (Res. 4.433/2015, art. 9º, II).

 

18.   No caso de exclusão do contrato social do componente organizacional de ouvidoria, deve ser apresentado o motivo da exclusão. Em se tratando de instituição que não integre conglomerado composto por pelo menos duas instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil, que tenha optado pela faculdade de utilizar a ouvidoria de associação de classe a que seja filiada, bolsa de valores, bolsa de mercadorias e futuros, bolsa de valores e de mercadorias e futuros nas quais realize operações ou em empresa ligada, conforme definição constante do artigo 1º, § 1º, incisos I e III, da Resolução nº 2.107, de 1994, deve ser apresentado o ato societário que ratifica a decisão.

 

Comitê de remuneração

 

19.   No caso de inclusão no contrato social do componente organizacional denominado comitê de remuneração, é verificada a observância ao contido no Sisorf 4.3.30.220.

 

20.   No caso de exclusão do contrato social do comitê de remuneração deve ser apresentado o motivo da exclusão, observadas as disposições do Sisorf 4.3.30.220, item 6.

 

Mapa de composição de capital

 

21.   No caso em que tiver sido encaminhado para a instrução do processo o mapa de composição de capital (modelo Sisorf 8.10.20.1), são examinados os seguintes aspectos

 

a)   se foi preenchido de acordo com a regulamentação pertinente e se reflete as alterações promovidas;

b)   se todos os sócios registrados no mapa estão identificados por CNPJ ou CPF;

c)    se não houve aumento do percentual de participação estrangeira, direta ou indireta, no capital social da instituição, observado o contido no Sisorf 4.3.30.200;

d)   se não houve transferência de controle ou modificação no grupo de controle;

e)   se não houve ingresso ou expansão de participação qualificada de que trata o artigo 6º, inciso I, da Resolução nº 4.122, de 2012, ou assunção da condição de sócio detentor de participação qualificada;

f)    se está assinado por administrador homologado e cuja representatividade seja reconhecida pelo contrato social da instituição.

 

Sistema Unicad

 

22.   Na alteração contratual que envolva modificação na estrutura de órgãos ou de cargos contratuais, faz parte do exame do processo verificar se as informações relativas ao pleito foram registradas no Unicad e se elas são compatíveis com as informações constantes no ato societário.

 

Formalização de exigências

 

23.   Constatada qualquer irregularidade em relação aos aspectos descritos nos itens anteriores, o Deorf formula exigências para a instituição, observado o contido no Sisorf 3.4.40.12.